投資計(jì)劃書的具體內(nèi)容有哪些

　　從投資周期上來(lái)看，其投資計(jì)劃可以分為年度投資的計(jì)劃以及其他時(shí)間周期的投資計(jì)劃，然而從投資規(guī)模上來(lái)看，投資的計(jì)劃單次組合投資的投資計(jì)劃，這是針對(duì)某一次投資幾只股票組合的投資計(jì)劃，也有單次單股的投資計(jì)劃，這是針對(duì)某一次投資某一只個(gè)股的投資計(jì)劃。

　　股票投資計(jì)劃并沒(méi)有一個(gè)固定的格式，因人而異，因時(shí)而異，也因事而異。不過(guò)圍繞投資計(jì)劃的目的，制定投資計(jì)劃有以下一些要點(diǎn)。

　　1.了解自己

　　①投資風(fēng)格。制定投資計(jì)劃需要適合自己的投資風(fēng)格和個(gè)性。每個(gè)投資者都有不同的盈利模式，投資者的盈利模式主要包括價(jià)值投資還是交易型投資，是適合中長(zhǎng)線還是中短線投資，采用的分析手段主要有哪些，等等。制定適合自己個(gè)性的投資計(jì)劃，才能切實(shí)有效地執(zhí)行。

　?、谛睦硭刭|(zhì)。投資者的心理素質(zhì)如何，能夠承受什么樣的虧損，對(duì)盈利的期望值有多大;股評(píng)、消息等周圍環(huán)境，是否影響投資者的實(shí)際操作決策;執(zhí)行紀(jì)律性的強(qiáng)弱，等等。

　?、壑R(shí)結(jié)構(gòu)和投資能力。投資者的知識(shí)結(jié)構(gòu)，可以幫助投資者選擇投資的方向。盡量選擇自己熟悉的投資項(xiàng)目，可以充分利用自己已有的專業(yè)知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)。

　　④個(gè)人財(cái)務(wù)狀況。股票市場(chǎng)是高風(fēng)險(xiǎn)投資場(chǎng)所，要根據(jù)個(gè)人的財(cái)務(wù)狀況量力而行，且不可超出自己及家庭的承受能力，否則不僅影響日常生活，而且還會(huì)影響投資者的投資決策和判斷力。

　　2.了解市場(chǎng)和預(yù)判市場(chǎng)

　　要做好投資計(jì)劃，首先要了解當(dāng)前市場(chǎng)的性質(zhì)、大盤的性質(zhì)和個(gè)股的性質(zhì)其次要在了解市場(chǎng)的基礎(chǔ)上預(yù)見市場(chǎng)。雖然市場(chǎng)是不以投資者的意愿而轉(zhuǎn)移的，但投資者可以對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)走勢(shì)、經(jīng)濟(jì)政策導(dǎo)向、行業(yè)與個(gè)股基本情況，以及大盤與個(gè)股發(fā)展趨勢(shì)來(lái)預(yù)判市場(chǎng)。在分析預(yù)判市場(chǎng)時(shí)，盡可能考慮未來(lái)不同行情發(fā)展的可能性，并針對(duì)這些可能制定預(yù)案。

　　3.投資計(jì)劃要清晰明確，具有程序性

　　投資計(jì)劃是指導(dǎo)具體操作的綱領(lǐng)性文件，要盡量采用簡(jiǎn)單、清晰和明確的指令性描述，在以后的投資交易過(guò)程中能夠按照計(jì)劃進(jìn)行程序性操作。市場(chǎng)是多變的，允許在制定投資計(jì)劃時(shí)設(shè)置一定范圍或多種選項(xiàng)，但是必須附加觸發(fā)條件。比如在制定止盈時(shí)，可以設(shè)置某一獲利點(diǎn)作為基點(diǎn)，但并不一定要在該點(diǎn)止盈，附加條件是市場(chǎng)仍然存在很大的上漲機(jī)會(huì)。

　　4.從嚴(yán)控制風(fēng)險(xiǎn)

　　控制風(fēng)險(xiǎn)是投資計(jì)劃的重中之重，多思考分析，多制定不同情況下的預(yù)案，制定的執(zhí)行計(jì)劃要比盈利計(jì)劃更加嚴(yán)格具體，一定要有可操作性。資金管理方式和止損止盈標(biāo)準(zhǔn)是控制風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃的必備內(nèi)容。

　　5.可用資金情況

　　可用資金情況包括可用資金量的大小、資金來(lái)源和可使用時(shí)間。資金情況還應(yīng)該考慮個(gè)人或家庭的財(cái)務(wù)狀況，用于股票投資的資金是否會(huì)影響個(gè)人或家庭生活，影響有多大。

　　6.交易策略

　　交易策略是投資計(jì)劃的主要內(nèi)容，主要包括以下幾個(gè)方面。

　?、偻顿Y周期。本次投資的整體時(shí)間有多長(zhǎng)，完成本次整體投資計(jì)劃為止

　　的時(shí)間。比如說(shuō)投資計(jì)劃確定的時(shí)間周期為1年，那么在這一年中可以有一

　　次或多次交易，也可以有空倉(cāng)的時(shí)間。有的投資者自從進(jìn)入股市后，從來(lái)就

　　沒(méi)有空倉(cāng)過(guò)。在A股市場(chǎng)沒(méi)有做空的機(jī)制下，說(shuō)明這類投資者永遠(yuǎn)看多，這

　　顯然是不對(duì)的。如果不是價(jià)值型的長(zhǎng)期投資者，而是以差價(jià)為主要獲利渠道的交易型投資者，這種做法是不妥的，說(shuō)明該投資者的投資思路有偏差，需要修正。

　?、诳沙惺艿奶潛p。在整體投資和每次交易中，投資者可以承受的損失是多少。

　?、劢灰字芷?。為了與前面的投資周期區(qū)分開，我們用交易周期來(lái)表示每一次操作的交易周期，即某次交易從買入到賣出的時(shí)間，可以用長(zhǎng)線、中線或短線來(lái)描述。

　?、芊治龉ぞ?。可分為主要分析工具和輔助分析工具，也就是在分析市場(chǎng)時(shí)，采用哪種或哪幾種分析工具，以哪些工具發(fā)出的市場(chǎng)信號(hào)為主要操作信號(hào)。比如，在分析市場(chǎng)趨勢(shì)時(shí)，以均線作為主要分析工具，兼顧布林線和趨勢(shì)線;在分析市場(chǎng)轉(zhuǎn)折點(diǎn)時(shí)，以K線形態(tài)、成交量和空間位置為主要分析工具，兼顧KDJ等指標(biāo)，等等。

　　⑤入市條件。即制定參與投資的準(zhǔn)入條件，只有達(dá)到這些條件后才能參與投資，買入股票，比如趨勢(shì)、價(jià)位等。

　?、拶Y金管理方法。在投資過(guò)程中采用什么樣的資金管理方法，如前面所介紹的金字塔模型、倒金字塔模型、三三制或凱利公式等，也可以建立自己的特定管理模型。

　?、咧箵p與止盈。根據(jù)可以承受的虧損制定止損的方法，確定每次交易的止損價(jià)位或止損條件。對(duì)于止盈，可以先制定一個(gè)止盈基準(zhǔn)線，再看市場(chǎng)當(dāng)時(shí)的走勢(shì)。如果市場(chǎng)仍有上漲動(dòng)力，可以采用動(dòng)態(tài)止盈方法。如果市場(chǎng)表現(xiàn)不如預(yù)期，也沒(méi)必要死搬硬套地等待股價(jià)達(dá)到止盈基線。

　　⑧計(jì)劃調(diào)整。制定的計(jì)劃不可能一成不變，要不斷地調(diào)整和完善。制定好初步的交易方案后，可以計(jì)算這種方案的盈利和虧損情況，并依據(jù)投資目標(biāo)和虧損承受能力進(jìn)行調(diào)整。調(diào)整可以從兩個(gè)方面進(jìn)行，一是分析投資目標(biāo)是否與實(shí)際情況相符合，如果收益預(yù)期過(guò)高，就需要調(diào)低;二是在投資目標(biāo)合理的情況下，調(diào)整資金管理方式、建倉(cāng)買入方式、止損與止盈標(biāo)準(zhǔn)等交易策略，直至制定出能夠達(dá)到投資目標(biāo)的合理交易策略。值得提醒的是，調(diào)整交易策略的前提是必須合理，有較好的操作性和執(zhí)行性。

　　7.執(zhí)行紀(jì)律

　　制定投資計(jì)劃的目的是落實(shí)投資策略，以達(dá)到投資目標(biāo)，因此嚴(yán)格執(zhí)行投資計(jì)劃的紀(jì)律是必不可少的。制定計(jì)劃時(shí)越周密，執(zhí)行時(shí)就越有信心，這就是為什么制定投資計(jì)劃強(qiáng)調(diào)可操作的原因。

　　最后投資計(jì)劃完成以后要進(jìn)行的就是投資總結(jié)，時(shí)刻記錄在某段時(shí)間對(duì)某項(xiàng)投資的看法和心得，從而不斷的提醒自己。