證券公司融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型

　　投資者在進(jìn)行融資融券交易的時(shí)候，對(duì)融資融券知識(shí)一定要有足夠的了解。我們都知道，任何的交易都存在者一定的風(fēng)險(xiǎn)，沒(méi)有無(wú)風(fēng)險(xiǎn)的交易，也不可能只有盈利而沒(méi)有虧損。不僅對(duì)投資者而言如此，對(duì)于證券公司來(lái)說(shuō)風(fēng)險(xiǎn)也同樣存在，并且這些風(fēng)險(xiǎn)也會(huì)給投資者帶來(lái)一定的影響。那么，對(duì)于證券公司來(lái)說(shuō)，融資融券業(yè)務(wù)存在哪些風(fēng)險(xiǎn)?在這里我們就簡(jiǎn)單的為大家介紹一下證券公司融資融券業(yè)務(wù)所存在的風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型。

　　1.客戶(hù)信用風(fēng)險(xiǎn)

　　客戶(hù)信用風(fēng)險(xiǎn)指的主要就是因?yàn)榭蛻?hù)違約而不能夠?qū)Φ狡趥鶆?wù)進(jìn)行償還從而導(dǎo)致的證券公司損失的可能性。

　　2.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指證券交易所融資融券交易沒(méi)有辦法正常進(jìn)行、危及到市場(chǎng)安全，或者是證券公司客戶(hù)擔(dān)保品貶值并且其維持擔(dān)保比例不足，證券公司沒(méi)有辦法通過(guò)強(qiáng)制平倉(cāng)的實(shí)施來(lái)收回融券資金，從而導(dǎo)致?lián)p失的可能性。出現(xiàn)這種情況的主要原因是因未不可預(yù)見(jiàn)和不可控制的因素而導(dǎo)致市場(chǎng)出現(xiàn)波動(dòng)，交易產(chǎn)生異常。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是最難把控的一種風(fēng)險(xiǎn)。

　　3.業(yè)務(wù)規(guī)模及集中度風(fēng)險(xiǎn)

　　業(yè)務(wù)規(guī)模及集中度風(fēng)險(xiǎn)主要是指證券公司資產(chǎn)流動(dòng)性不足、凈資本規(guī)模和比例不符合監(jiān)管規(guī)定的可能性。這種情況是由于證券公司融資融券規(guī)模失控，對(duì)單個(gè)客戶(hù)融資融券規(guī)模過(guò)大、期限過(guò)長(zhǎng)而造成的。

　　4.業(yè)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)

　　業(yè)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)主要是指證券公司出現(xiàn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)損失的可能性。這種可能性的出現(xiàn)是證券公司融資融券業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中制度不全、管理不善、控制不力、操作失誤等多方原因而導(dǎo)致的。

　　5.信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

　　信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)主要是指承擔(dān)客戶(hù)資產(chǎn)損失的賠償責(zé)任或沒(méi)有辦法收回到期債權(quán)的可能性。這種情況的出現(xiàn)主要是由交易中斷、監(jiān)控失效而導(dǎo)致的，交易中斷、監(jiān)控失效則主要是由于證券公司融資融券交易信606F系統(tǒng)故障而導(dǎo)致的。