轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)要遵守的風(fēng)控指標(biāo)有哪些

　　在了解轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)需要遵守的風(fēng)控指標(biāo)之前，先來了解轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的概念，這是投資者學(xué)習(xí)金融基礎(chǔ)知識(shí)的時(shí)候要了解的基本概念。

　　轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)是指投資者用部分自有資金以及向金融機(jī)構(gòu)借入的其余部分資金或證券買入或賣出某種證券，其不足部分，即向證券金融機(jī)構(gòu)借入的墊付款(或證券)是建立在信用基礎(chǔ)上的，這是證券金融機(jī)構(gòu)和投資者之間形成的第一重信用關(guān)系。另一方面，證券金融機(jī)構(gòu)墊付的差價(jià)款在多數(shù)情況下是向銀行的貸款或在貨幣市場(chǎng)上的融資，如此便是轉(zhuǎn)融通，包括資金轉(zhuǎn)融通和證券轉(zhuǎn)融通。在轉(zhuǎn)融通的過程中便形成了在銀行和其他授信方和證券金融機(jī)構(gòu)之間的第二重信用關(guān)系。

　　一般情況下開通這一業(yè)務(wù)之后對(duì)銀行業(yè)來說是一個(gè)利好的消息。因?yàn)橐坏┺D(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)出臺(tái)，就會(huì)給融資融券市場(chǎng)提供巨大的活力，同時(shí)對(duì)金融股將會(huì)是長(zhǎng)期的利好。

　　證券公司要遵守以下風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)：

　　1.凈資本和各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備之和的比例不可低于100%。

　　2.對(duì)單一證券公司轉(zhuǎn)融通的余額，不可以超過證券金融公司凈資本的50%。

　　3.融出的每一種證券余額不可超過該證券上市可流通市值的10%。

　　4.充抵保證金的每種證券余額不可以超過該證券總市值的15%。

　　證券金融公司凈資本、風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備的計(jì)算，參照證監(jiān)會(huì)對(duì)證券公司的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。