基金凈值通常是指基金的單位凈值,即當(dāng)前基金的總資產(chǎn)凈值除以基金的總份額?;鸸乐凳侵赴凑展蕛r(jià)格對(duì)基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值進(jìn)行計(jì)量和評(píng)估,以明確基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值的過程。
基金估值怎么看?如果在一般基金的第三方網(wǎng)站上看一只基金,會(huì)有當(dāng)天的基金估值。簡(jiǎn)單來說,基金估值就是一個(gè)預(yù)測(cè),預(yù)測(cè)今晚即將公布的基金凈值。那么投資者在知道了基金估值意味著什么之后,就想知道基金估值和基金凈值的區(qū)別。
估值和凈值的區(qū)別在于它們的概念和性質(zhì)不同:
1.基金估值是根據(jù)公允價(jià)格對(duì)基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值進(jìn)行計(jì)算和評(píng)估,從而確定基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。
2.基金凈值分為單位凈值和累計(jì)凈值。其中的單位凈值是每個(gè)基金單位的資產(chǎn)凈值,即當(dāng)前基金的總資產(chǎn)凈值除以總基金份額。累計(jì)凈值是指基金自成立以來的最新凈值與分紅業(yè)績(jī)之和。
3.偏股型基金和債券型基金每天都有一個(gè)估值和凈值。比如一只基金持有50只股票,基金公司或平臺(tái)會(huì)根據(jù)這50只股票的實(shí)時(shí)價(jià)格來估算基金的凈值,這就是估值。但實(shí)際上只有在股票收盤后,基金公司才能計(jì)算出準(zhǔn)確的凈值,即基金凈值。一般是晚上8點(diǎn)以后公布。
這個(gè)估值是怎么出來的?
一般來說,凈值估算是結(jié)合基金的歷史持倉(cāng)和實(shí)時(shí)股市計(jì)算出來的結(jié)果??梢岳斫鉃?ldquo;基金凈值的一個(gè)估計(jì)值”,并不是真正的基金凈值。這也決定了它和實(shí)際值之間存在一定的誤差:
1.片面性
估值的參考信息來自基金的定期報(bào)告,但除了半年報(bào)和年報(bào)會(huì)公布詳細(xì)的持倉(cāng),季報(bào)只披露前十名重倉(cāng)股或前十名重債等信息?;鸬那笆謧}(cāng)通常占總持倉(cāng)的50%左右,其余的投資組合信息都不知道,所以最終估算數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性確實(shí)要大打折扣。
2.滯后性
同時(shí)基金的年報(bào)和季報(bào)需要一定的時(shí)間準(zhǔn)備?;鸾?jīng)理提前完成布局,市場(chǎng)運(yùn)行一段時(shí)間后,會(huì)看到重倉(cāng)名單。而且基金經(jīng)理根據(jù)市場(chǎng)變化可能會(huì)有一些調(diào)倉(cāng)操作,但是很難及時(shí)獲得這些精細(xì)的調(diào)倉(cāng)信息。離最新一季報(bào)越遠(yuǎn),估值與實(shí)際凈值的偏差越大。
3.例外情況
大額申購(gòu)會(huì)攤薄現(xiàn)有持有人的損益,拉低基金凈值的增減,導(dǎo)致與估值相差較大。不僅如此,不同的平臺(tái)顯示的估值是不一樣的,因?yàn)槟P秃退惴ǖ牟煌;饍糁凳怯苫鸸竞拓?fù)責(zé)銀行的專業(yè)人士在每天收盤后,根據(jù)基金當(dāng)日最新的資產(chǎn)、損益計(jì)算得出,具有權(quán)威性。所以最后還是要以實(shí)際凈值為準(zhǔn)。
所以估算的數(shù)據(jù)并不能真正代表凈值,只是一個(gè)參考。比如有時(shí)候會(huì)出現(xiàn)估值漲得多,凈值漲得少,或者預(yù)估增加或者凈減少的情況。這主要是因?yàn)榛鸬某謧}(cāng)隨時(shí)變化,但估值是根據(jù)季報(bào)的持倉(cāng)計(jì)算的,所以會(huì)有一定的滯后性,所以有差異。
凈值估算的意義
這個(gè)估值只是給基民提供了一個(gè)提前了解基金凈值變化的途徑,方便做投資決策。短期凈值是漲是跌并不重要。作為一種長(zhǎng)期投資工具,優(yōu)秀的基金經(jīng)理在選股和擇時(shí)方面遠(yuǎn)勝于大多數(shù)普通投資者,管理的基金總能在波動(dòng)中長(zhǎng)期創(chuàng)出新高。對(duì)于持有人來說,更重要的是選擇一只適合自己的基金,不要理會(huì)市場(chǎng)的漲跌,耐心持有。
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