基金資產(chǎn)凈產(chǎn)值怎樣計算

　　投資者基金的朋友，對于自己的資金資產(chǎn)凈產(chǎn)值并不是很清楚，他們過多的還是依靠基金經(jīng)理為自己的分析與講解，所以想要在基金中獲利，熟悉一定的基金知識是非常有必要的。那么基金資產(chǎn)凈產(chǎn)值是怎樣計算的呢?今天就跟隨筆者來詳細(xì)的了解下吧!

　　首先，我們要先知道什么是基金資產(chǎn)凈值。它是指在一基金估值時點上，按照公允價格計算的基金資產(chǎn)的總市值扣除負(fù)債后的余額,該余額是基金單位持有人的權(quán)益。按照公允價格計算基金資產(chǎn)的過程就是基金的估值。基金資產(chǎn)凈產(chǎn)值怎樣計算?下面為大家講解。

　　單位基金資產(chǎn)凈值,即每一基金單位代表的基金資產(chǎn)的凈值。單位基金資產(chǎn)凈值計算的公式為：

　　單位基金資產(chǎn)凈值=(總資產(chǎn)-總負(fù)債)/基金單位總數(shù)

　　其中，總資產(chǎn)是指基金擁有的所有資產(chǎn)(包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等)按照公允價格計算的資產(chǎn)總額?？傌?fù)債是指基金運作及融資時所形成的負(fù)債,包括應(yīng)付給他人的各項費用，應(yīng)付資金利息等?；饐挝豢倲?shù)是指當(dāng)時發(fā)行在外的基金單位的總量。

　　基金估值是計算單位基金資產(chǎn)凈值的關(guān)鍵?；鹜稚⑼顿Y于證券市場的各種投資工具,如股票、債券等,由于這些資產(chǎn)的市場價格是不斷變動的，因此，只有每日對單位基金資產(chǎn)凈值重新計算，才能及時反映基金的投資價值。基金資產(chǎn)的估值原則如下：

　　1.上市股票和債券按照計算日的收市價計算,該日無交易的,按照最近一個交易日的收市價計算;

　　2. 未上市的股票以其成本價計算;

　　3.未上市國債及未到期定期存款,以本金加計至估值日的應(yīng)計利息額計算;

　　4. 如遇特殊情況而無法或不宜以上述規(guī)定確定資產(chǎn)價值時,基金管理人依照國家有關(guān)規(guī)定辦理。

　　以上就是有關(guān)基金資產(chǎn)凈產(chǎn)值怎樣計算的介紹，若想要了解更多，請關(guān)注基金知識欄目。投資者在進(jìn)行基金投資時，一定不能夠盲目的跟風(fēng)，在聽取基金經(jīng)理的意見時候更要去增加自己的一些觀點在進(jìn)行投資，因為你要知道有這樣的道理：求人不如求己。只有將自己慢慢的去容易基金市場，你才能夠在基金中長期穩(wěn)定的獲利!(本文由贏家財富網(wǎng)：http://www.riverjudephoenix.com/提供)