基金的收益和分紅

　　基金的投資收益主要有3種，下面進(jìn)行詳細(xì)講解。

　　1.利息收入

　　基金投資于債券、商業(yè)本票、可轉(zhuǎn)讓定期存單或其他短期票券，其主要收益就是利息。開(kāi)放式基金為了應(yīng)付贖回保持足夠現(xiàn)金，也會(huì)產(chǎn)生一定的利息收入。

　　2.股利收入

　　基金投資于股票，這些發(fā)行股票的公司在每年年中和年底都可能向其股東派發(fā)股利，股利收入也是基金收益的主要來(lái)源之一。

　　3.資本利得收入

　　基金在供大于求、價(jià)格下跌時(shí)購(gòu)入證券，而在需求旺盛、價(jià)格高位時(shí)賣出證券，所獲得的價(jià)差就是資本利得收入。

　　基金的分紅

　　在基金公司盈利經(jīng)營(yíng)的情況下，投資者可以得到分紅。分紅方式有兩種。

　　1.現(xiàn)金分紅

　　現(xiàn)金分紅是指紅利實(shí)施日，從基金托管賬戶向投資者的指定銀行存款帳戶劃出，即向投資者直接分配現(xiàn)金。

　　2.紅利再投資

　　紅利再投資是指紅利實(shí)施日，分紅資金將轉(zhuǎn)換成相應(yīng)的基金單位并記入投資者的賬戶，一般免收再投資的費(fèi)用。

　　有些基金的分紅方式是可以選擇的，如果投資者想變更原來(lái)的分紅方式，可以到辦理基金業(yè)務(wù)的基金公司或代銷機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理變更手續(xù)。

　　基金分紅的依據(jù)共有4點(diǎn)，具體如下：

　　基金當(dāng)年收益彌補(bǔ)以前年度虧損后方可進(jìn)行分配。

　　基金收益分配后基金單位掙值(基金單位凈值=(總資產(chǎn)一總負(fù)債)÷基金單位總數(shù))不能低于面值。

　　基金投資當(dāng)期出現(xiàn)凈虧損，則不能進(jìn)行分配。

　　若成立不滿3個(gè)月不可進(jìn)行收益分配，年度分配在基金會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的4個(gè)月內(nèi)完成。

　　另外，在開(kāi)放式基金的約定合同中，應(yīng)當(dāng)約定每年基金收益分配的最多次數(shù)和最低比例。開(kāi)放式基金的基金份額持有人，可以事先選擇將所獲分配的現(xiàn)金收益，按照基金合同有關(guān)基金份額申購(gòu)的約定轉(zhuǎn)為基金份額;基金份額持有人事先未做出選擇，則基金公司應(yīng)支付現(xiàn)金。

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